Bepaalde financiële situaties zijn niet altijd inzichtelijk en voorspelbaar. Zo kan het gebeuren dat u niet precies weet wat de gevolgen zijn als u arbeidsongeschikt raakt, overlijdt of gaat scheiden. Juist dan kan financiële planning u veel helderheid geven en krijgt u inzicht in uw financiële mogelijkheden, afgestemd op uw persoonlijke wensen en doelstellingen.
Onze financieel planner inventariseert uw huidige situatie en rekent deze door naar de toekomst. Daarbij worden risico’s als pensioengat, echtscheiding, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en overlijden ondervangen. Tevens houden wij rekening met veranderingen als nieuwe wetten en wijzigingen in het belastingstelsel. Tevens zijn uw persoonlijke wensen en doelstellingen onderdeel van de inventarisatie.
Voorbeelden van wensen en doelstellingen kunnen zijn dat u:
• Eerder wilt stoppen met werken of een andere baan op het oog heeft
• Een huis wilt kopen of uw woning wilt verbouwen
• Zich afvraagt of uw nabestaande(n) goed verzorgd achterblijft als u komt te overlijden
• Een (fiscaal gunstige) schenking wilt doen aan uw (klein) kinderen of een goed doel
• Wilt weten of u goed verzekerd bent.
Belangrijk aspect is dat alle onderdelen van uw financieel plan één geheel vormen en dat alles in elkaar past, zonder een gat of een surplus. En dan bovendien nog zo, dat u ook vandaag goed kunt leven en beheersbare financiële lasten heeft.
Wanneer uit uw plan blijkt dat (bij)sturing nodig is kan Majoor & Partners samen met u een actieplan maken en helpen bij de uitvoering daarvan.
Met andere woorden: staat u op een kruispunt in uw leven en heeft u objectief deskundig financieel advies nodig? Dan is het tijd voor een helder en concreet financieel plan dat inzicht geeft in uw persoonlijke financiële situatie en uitzicht biedt op een vreugdevolle en financieel gezonde toekomst!